如何避免银行追踪贷款流向,上个月我微信连续转账了共一百万，为啥会有银行人员

1、如何避免银行追踪贷款流向

1. 这是不可能的。银行会跟踪贷款的流向，以防止您的贷款被挪用。 例如，您的贷款是消费贷款。 结果，你把贷款还给了其他贷款，而不是消费，所以肯定行不通。必须做好贷前审核，对客户的征信、经营情况和客户的具体贷款用途进行查清。2. 如何追踪：通过分析客户的银行流向，查看客户的进出账，可以分析1般的资金往来，从而判断贷款的用途。 例如，如果客户的资金用途是装修，可以允许提供装修合同，以保证资金流用于装修。 贷款后，查看客户的银行流向，看贷款资金到账后如何释放，从而判断其资金用途。 贷款后审查其信用调查。比如客户买房的时候，就会有房贷信息的记录。实地走访调查收集数据，明确贷款资金是否真正用于贷款期间提供的贷款用途。拓展资料1. 银行是依法设立的经营货币信贷业务。

2、上个月我微信连续转账了共1百万，为啥会有银行人员

我就在基层银行上班，可以明确的告诉你：所有人都在大数据监控之下，你的大规模转账，已经触及银行的反洗钱系统了。 频繁的大规模转账，就会被反洗钱系统标记成异常账户。银行本着对客户负责的态度，这才会打电话调查或者让客户去银行1趟。 银行调查客户的目的，1般来说就是下面的两种： 1 . 提醒客户，防范电信诈骗 像很多客户，自己在通过手机银行转了1笔账以后，要不了几分钟银行客服就会打电话过来。 会询问是不是客户本人转账，对方是不是认识的人。 这个电话的目的，就是防止客户被电信诈骗。 因为电信诈骗活动，1直都很猖狂，是国家重点打击的对象。而电信诈骗的危害也特别深重，很多受害人因为承受不住压力，而去轻生。

3、银行客户经理为什么知道我的银行卡资金流动情况

因为你完全受他的监控，银行了解你用款爱好制定你偏爱的理财留住你稳定大额存款，同时客户经理和你见面约你吃饭和你聊天等都是在攻略你而不是在交朋友你，你被他彻底了解并且牢牢掌控包括你的每个家人等紧急联系人，联系方式都可以被他查到并掌控等等，还可能给你造成无限困扰，加你老婆或老公好友做你家小3或小4，卖你资料卖你资金破你家庭还享受你给他带来的所有福利，不得不说做银行经理是最好的工作，除了工资几千到几万额外的角色收入那就银行管不了了，人家靠的就是了解你控制你你都不知道自己离婚是怎么倒霉的，让人不寒而栗…… 所以开卡时不要留紧急联系人电话，银行派人给送礼请你见面等不要接受，哎 人1生可以没有钱银行永远不会偷你，有钱是盖不住的银行是最可怕的贼可以偷走瓦解你的1切，你。